Blog Guides pratiques pour institutions réglementées
Nous écrivons quand quelque chose change pour les institutions réglementées.
Loi-cadre KRITIS, révision SÜG, interprétation GwG, nouveaux régimes de sanctions, protection des données — analytique, pas alarmiste.
KRITIS & Public Sector
Contrôle de fiabilité dans les KRITIS : le guide de mise en œuvre
Sécurité du personnel selon le KRITIS-DachG et l'art. 14 NIS2 : implémentation pratique pour opérateurs d'infrastructures critiques.
KRITIS & Public Sector
KRITIS-Dachgesetz 2026 : obligations, délais et secteurs
KRITIS-Dachgesetz 2026 en vigueur : secteurs, obligations et délais en un coup d'œil — ce que les opérateurs doivent faire maintenant.
Compliance
Screening des sanctions : listes UE vs OFAC vs ONU expliquées
Différences entre listes UE, OFAC et ONU : quand utiliser laquelle et comment éviter les faux positifs en screening.
Banking & Insurance
Le contrôle de fiabilité des collaborateurs au titre de l'article 6 GwG
Ce que l'art. 6 al. 2 n° 5 GwG exige des banques et des assureurs : définition légale de la fiabilité, déclencheurs du contrôle et lacunes de mise en œuvre.
KRITIS & Public Sector
Habilitation de sécurité de l'État vs screening de l'employeur : qui contrôle quoi ?
Habilitation de sécurité vs screening employeur : ce que couvrent SÜG, LuftSiG et AtZüV — et ce qui reste à votre charge.
Droit & Fondamentaux
Führungszeugnis vs. background check : les limites du registre
Un Führungszeugnis vierge ne prouve pas l'intégrité : quelles mentions manquent selon le BZRG et quand un background check structuré comble la lacune.
KRITIS & Public Sector
Modification de la SÜG 2026 : ce qui change pour Ü1, Ü2 et Ü3
Modification de la SÜG en vigueur depuis le 16 janvier 2026 : changements pour les Ü1/Ü2/Ü3 et conséquences pour les employeurs.
KRITIS & Public Sector
Sécurité du personnel NIS2 : les obligations du § 30 BSIG
Le § 30 BSIG exige sécurité du personnel et contrôle d'accès : ce que les entités NIS2 doivent mettre en œuvre et pourquoi le § 38 BSIG vise la direction.
Legal & Fundamentals
Screening pré-embauche : base juridique RGPD après l'arrêt de la CJUE
Après l'arrêt CJUE C-34/21, le § 26 BDSG seul ne porte plus le screening : rattachement des contrôles à l'art. 6 RGPD, avec check-list et mise en balance.
Banking & Insurance
Fit and Proper à la BaFin : documenter correctement la fiabilité
L'évaluation fit and proper de la BaFin : ce que les §§ 25c, 25d et 24 KWG exigent des dirigeants et des conseils de surveillance.
Banking & Insurance
Prestataires de background checks : pourquoi le logiciel seul ne suffit pas
Pourquoi le logiciel seul ne suffit pas pour les décisions de fiabilité et d'aptitude : l'approche hybride pour des décisions défendables.
Legal & Fundamentals
Surveillance de conformité continue ou contrôle ponctuel ?
Contrôle ponctuel ou surveillance continue ? Quand le contrôle instantané ne suffit plus : obligations GwG, limites du RGPD et matrice de décision.
Legal & Fundamentals
Screening des managers intérimaires et prestataires externes : combler la lacune
Managers intérimaires et prestataires externes échappent au contrôle. Quelles obligations de screening s'appliquent et comment.
Legal & Fundamentals
Screening des candidats sur les réseaux sociaux : qu'est-ce qui est permis ?
Screening des candidats sur réseaux sociaux : ce qui est permis sur LinkedIn et Xing, et où la DSGVO fixe la limite.
Legal & Fundamentals
Comité d'entreprise et background checks : impliquer la codétermination
Comité d'entreprise et background checks : classer les §§ 94, 95, 87 BetrVG et fixer les limites du screening.
Legal & Fundamentals
Background checks en Suisse : art. 328b CO et nLPD
Background checks en Suisse : ce que l'art. 328b CO et la nLPD permettent, quelles limites s'appliquent et à quoi ressemble un screening gradué et licite.
Legal & Fundamentals
LkSG 2026 et CSDDD : ce qui s'applique désormais au screening des fournisseurs
Modification du LkSG et CSDDD reportée : les obligations de diligence persistent — et ce qui s'applique réellement à votre due diligence fournisseurs en 2026.
Legal & Fundamentals
Fraude au CV : les chiffres et le coût d'une mauvaise embauche
À quelle fréquence les gens mentent sur leur CV, ce qu'une mauvaise embauche coûte réellement et pourquoi la vérification pré-embauche est un business case.
Legal & Fundamentals
Les questions de l'employeur et le « droit de mentir » allemand
Les candidats peuvent mentir sans conséquence aux questions irrecevables : ce que les employeurs peuvent demander en Allemagne et comment contrôler licitement.
KRITIS & Public Sector
Sûreté industrielle : les obligations du délégué à la sécurité selon la SÜG et le GHB
Les obligations du délégué à la sécurité selon la SÜG, le GHB et la VSA — et pourquoi la présélection avant la demande d'habilitation relève de l'entreprise.
KRITIS & Public Sector
Contrôle des collaborateurs pour les infrastructures critiques : un guide de décision
Opérateurs KRITIS dans l'énergie, l'eau et la santé : quel poste exige quelle profondeur de screening — guide de décision.
KRITIS & Public Sector
AtZüV : le contrôle de fiabilité nucléaire au titre du § 12b AtG expliqué
L'AtZüV en bref : qui est contrôlé au titre du § 12b AtG lors du démantèlement, de l'entreposage intermédiaire et du transport.
KRITIS & Public Sector
Screening de sécurité du personnel en Suisse : PSP selon la LIn et l'OSPP
Contrôle de sécurité du personnel selon la LIn et l'OSPP : niveaux, consentement et mise en œuvre pratique pour la Suisse.
Banking & Insurance
Logiciel de background check pour banques : catalogue d'exigences
Catalogue d'exigences pour un logiciel de background check en banque : catégories d'examen, sources DACH, protection des données et documentation vérifiable.
KRITIS & Public Sector
ZÜP au titre du § 7 LuftSiG : ce que le contrôle ne couvre pas
Ce que contrôle la ZÜP selon le § 7 LuftSiG — et ce qu'elle ne contrôle pas : la limite pour les employeurs.
Banking & Insurance
Le responsable LBA : la mise en place opérationnelle du contrôle des collaborateurs
Comment le responsable LBA met en place le contrôle des collaborateurs : classes de risque, cycles de contrôle et documentation contrôlable.
Banking & Insurance
§ 24 VAG : évaluer correctement la fiabilité chez les assureurs
§ 24 VAG : qui est contrôlé en fiabilité chez les assureurs, quelles obligations GwG s'appliquent aux assureurs-vie et comment les deux régimes s'articulent.
Banking & Insurance
Exigences DORA pour le personnel et les prestataires TIC
Ce que le règlement (UE) 2022/2554 exige en matière de formation, de due diligence et de contrats avec les prestataires TIC tiers — un aperçu.
Banque & Assurance
Screening pré-embauche dans les banques : ce que permet le § 26 BDSG
Ce que le § 26 BDSG permet pour le screening pré-embauche bancaire : sources licites, proportionnalité selon le poste et limites de la protection des données.
Banking & Insurance
Le risque d'initié dans les banques : pourquoi les auteurs internes agissent différemment
Auteurs internes exploitent accès et connaissances légitimes. Comment détecter et prévenir le risque sans bloquer l'activité bancaire.
Banking & Insurance
Know Your Employee : l'angle mort de la lutte contre le blanchiment
KYC est la norme, Know Your Employee souvent pas : pourquoi le § 6 GwG exige la même rigueur et comment l'appliquer.
Executive Search
Backdoor hires : le coût caché de la recherche de cadres dirigeants
Pourquoi une recherche de cadres sans background checks structurés est coûteuse : risques réputationnels et réglementaires qu'un contrôle peut prévenir.
Compliance Operations
Screening adverse media : un guide pratique pour les établissements réglementés
Ce qu'est le screening adverse media, sa place dans votre cadre de conformité, et pourquoi l'automatisation sans évaluation humaine crée des risques.
KYC & Compliance
Qu'est-ce qu'un background check et pourquoi il importe pour la conformité KYC
Ce que couvrent les background checks, leur différence avec les interrogations de base et pourquoi ils sont décisifs pour KYC.