Eine Anbieterentscheidung, die Sie vor Ihrem Vorstand vertreten können — und vor der BaFin.
Das Schwierigste an der Einführung eines neuen Screening-Tools ist selten das Tool selbst — es ist die Dokumentation, die es nachträglich rechtfertigt. Indicium-Berichte enthalten datierte Quellen, einen vollständigen Audit-Trail und ein explizites Mapping zu MaRisk AT 9, DORA Art. 30 und dem GwG, sodass die Dokumentation, die Ihre zweite Verteidigungslinie verlangen wird, bereits existiert, wenn sie danach fragt.
Nicht das Tool. Die Dokumentation, die Sie darum herum aufbauen.
Ihr Rahmenwerk, unser Vertragsanhang.
Jeder Bericht ist so aufgebaut, dass seine Dokumentation direkt in die Unterlagen passt, die Ihr Auslagerungsregister und Ihr Prüfer bereits erwarten.
| Rahmenwerk | Was es verlangt | Wie Indicium es dokumentiert |
|---|---|---|
| MaRisk AT 9 | Wesentlichkeitsbewertung, Weisungs-, Informations- & Kontrollrechte, Steuerung von Weiterverlagerungen | Auslagerungsakte mit Kontrollrechts-Formulierungen und einem Muster-Registereintrag |
| DORA Art. 30 | Pflichtinhalte für IKT-Drittparteienverträge, Prüf- & Zugangsrechte, Kündigungsrechte | Vertragsanhang plus Mustereintrag für Ihr Art. 28(3)-Informationsregister |
| GwG §§ 11–14 | Identifizierung, Prüfung des wirtschaftlich Berechtigten, laufende Überwachung | Strukturelle Durchsicht bis zu drei Ebenen, datierte Quellen, Nachscreenings |
| Art. 22 DSGVO | Keine ausschließlich automatisierte Entscheidung mit rechtlicher Wirkung über eine Person | Menschliche Endprüfung bei festgelegten Schwellenwerten, Vier-Augen-Prinzip, Audit-Trail |
Die ehrliche Grenze: Was nirgendwo registriert ist — nicht registrierte Trusts, rein private Beteiligungen — kann keine automatisierte Prüfung aus offenen und lizenzierten Quellen erkennen. Jeder Bericht benennt diese Grenze, anstatt sie zu übertünchen.
€79 ist die automatisierte Basis — nicht das ganze Spektrum.
Ein so niedriger Preis wirft die Frage auf, die jeder Compliance-Beauftragte zu Recht stellt: Kann man dem wirklich vertrauen? Die ehrliche Antwort: €79 kauft die Essential-Stufe des Software-Reports — die vollautomatisierte Tiefe, die rund 70 % der Routinefälle abdeckt, jede Quelle datiert und zum Stichtag reproduzierbar. Es ist die Basis, nicht die Obergrenze.
Wo die Einsätze höher sind — ein verdächtiger Geschäftspartner, eine verschachtelte Eigentümerstruktur, ein Fall, der vor Ihrem Vorstand landen wird — ergänzt Hybrid eine dokumentierte menschliche Prüfung unter dem Vier-Augen-Prinzip, und Boutique ist vollständig analystengeführt. Sie wählen die Tiefe pro Fall; der Audit-Trail dokumentiert, welche Tiefe Sie gewählt haben und warum. Gemessen an einer Partnerstunde einer externen Kanzlei ist selbst die analystengeführte Tiefe ein Bruchteil der Kosten.
"Mit Indicium konnten wir einen digitalen Prozess implementieren, der strukturierte und nachvollziehbare Berichte liefert und unsere internen Dokumentationsprozesse unterstützt. Ausschlaggebend waren für uns die europäische Datenhaltung und die klare Einwilligungsstruktur."— Bruno Schneller, Managing Partner, Erlen Capital Management AG
Erlen Capital ist ein FINMA-lizenzierter Vermögensverwalter, keine Bank — operiert aber unter derselben Dokumentationshürde: KYC-, Geldwäscherei- und laufende Überwachungspflichten, die der internen und externen Prüfung standhalten müssen. Zur Fallstudie →
Von der routinemäßigen Onboarding-Prüfung bis zur analystengeführten Eskalation.
Kann ein €79-Bericht wirklich vor der BaFin bestehen?+
Wie bildet Indicium MaRisk AT 9 und DORA Art. 30 ab?+
Wo werden unsere Daten gehostet, und was ist mit Art. 22 DSGVO?+
Was ist mit §43e BRAO und §203 StGB bei Personal- und Geschäftspartnerprüfungen?+
Was passiert, wenn wir mit einem Bericht nicht zufrieden sind?+
Diese Seite enthält allgemeine Informationen über die Dienstleistungen von Indicium und die oben genannten regulatorischen Rahmenwerke (MaRisk, DORA, GwG, DSGVO). Sie stellt keine Rechts- oder Regulierungsberatung dar und ersetzt keine Beurteilung durch Ihren eigenen Rechtsbeistand oder Ihre Aufsichtskontaktstelle für Ihren spezifischen Fall. Das regulatorische Mapping spiegelt unser Verständnis der genannten Rahmenwerke wider und garantiert kein bestimmtes Compliance-Ergebnis oder eine aufsichtliche Anerkennung.